11月4日,人力资源社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合发布《个人养老金实施办法》(以下简称《办法》)。同日,证监会针对个人养老金投资公募基金、银保监会针对商业银行和理财公司个人养老金业务管理(征求意见稿)陆续发布监管规则;财政部、税务总局联合发布《关于个人养老金有关个人所得税政策的公告》,明确自2022年1月1日起对个人养老金实施递延纳税优惠政策。个人养老金各项政策加速落地,公募基金行业服务个人养老金发展迈入全新的历史阶段。

作为具有多项养老金业务牌照的大型基金公司,广发基金将持续发挥专业优势,大力发展养老金融业务,提升综合化服务水平,为投资者提供真正的“一站式”养老服务平台。

立足行业初心 公募基金扎实服务国家养老事业


(资料图)

公募基金作为资本市场成熟的专业机构投资者,服务国家养老事业,助力社会大众理财和养老金保值增值。长久以来,公募基金一直在服务国家养老事业中扮演着重要角色。

一是充当养老金投资管理的主力军,为养老金保值增值贡献专业力量。目前,基金公司在全国社保基金、基本养老基金的投资管理人中占比在三分之二及以上,在企业年金(职业年金)基金投资管理人中也占到近一半席位。基金公司受托管理各类养老金规模达4万亿元,达到全部委托投资规模的50%。在近二十年的管理历程中,公募基金发挥专业投研力量。日前,全国社保基金会首次对外公布境内证券委托投资组合年度考评结果,并表彰部分长期服务社保基金和养老基金事业的优秀投资经理,广发基金5位投资经理获得7项表彰。

二是持续推动养老金产品开发和创新,为居民养老提供更多适配产品。截至2022年三季度末,行业养老目标基金规模超950亿元,积累了良好的业绩记录和较广泛的客户基础。广发基金早在2018年即开始积极布局养老产品,是首批养老目标基金的管理人之一。截至目前,公司已成立7只养老目标基金,在目标风险型和目标日期型上均有布局,形成了风险梯度清晰、覆盖群体广泛的养老目标基金产品矩阵,可对接不同风险偏好、不同年龄段客户的养老需求。

三是积极探索公募基金行业服务养老的有效路径。作为养老金投资管理链条中距离投资者较近的一环,广发基金持续开展养老金融投资者教育和宣传,激发民众个人养老意识,引导个人投资者建立长期养老投资理念。

发挥专业优势 个人养老金时代大有可为

长期以来,公募基金行业在服务各类养老金市场化、专业化投资运作方面发挥了主力军作用。个人养老金制度现已进入实质性推动落地阶段,为行业进一步服务国家养老保障大局提供了良好契机。

广发基金表示,作为个人养老金融产品的投资管理人之一,公司前期已经在养老产品的投资管理、风险控制和投资者教育上进行了多年的深耕和积累,形成了较为成熟的养老产品管理体系。未来,公司仍将切实发挥专业优势,大力发展养老金融业务,提升综合化服务水平。一是持续精进中长期资金的管理能力。二是进一步丰富养老产品供给。三是树立以客户需求为导向的解决方案思路。

广发基金将不断强化投资、研究、销售、风险管理、投资者教育、客户服务等综合化服务能力建设,做好服务个人养老的各项工作和养老金融业务的长期规划,积极投身多层次、多支柱养老保险体系建设。(作者:王欣然)

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